배당주 추천ㅣ QDTE vs QQQ (배당주 vs 성장주) 어느 주식이 더 수익률이 좋을까?

 

 

**QDT(Quality Dividend Technology ETF)**와 **QQQ(Invesco QQQ ETF)**는 모두 기술주에 투자하지만, 투자 전략과 구성 자산이 다릅니다. QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하며 주요 기술주에 집중하는 ETF인 반면, QDTE는 고품질 배당을 지급하는 기술주에 투자하는 특화 ETF입니다. 두 ETF의 동일 기간 동안 총 수익률을 비교하면 어떤 차이가 나는지 자세히 설명드리겠습니다.

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### 1. **기본 개요와 구성 차이**

- **QDTE (Quality Dividend Technology ETF)**  
  - 고품질 배당을 지급하는 기술주에 중점적으로 투자합니다.
  - 투자 대상은 배당 안정성이 높은 기술주로, 주로 배당을 지급하면서 재무 상태가 견실한 대형 기술주들이 포함됩니다.
  - 배당을 중시하는 특성상 성장성은 상대적으로 낮을 수 있지만, 안정성이 더 높아 장기적으로 꾸준한 수익을 기대할 수 있습니다.

- **QQQ (Invesco QQQ ETF)**  
  - 나스닥 100 지수를 추종하며, 주로 기술주를 포함한 다양한 대형주에 투자합니다.
  - 고성장을 중시하는 기술주들이 다수 포함되어 있어, 배당보다는 자본 성장에 더 집중합니다.
  - 성장성이 높은 만큼 변동성이 더 크며, 상승장에서는 매우 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.

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### 2. **수익률 비교**

동일 기간 동안 QDTE와 QQQ의 수익률을 비교할 때 주요 고려 사항은 **수익률 변동성과 배당의 역할**입니다.

- **QQQ의 수익률**  
  - 과거 10년간 QQQ는 연평균 약 15% 이상의 수익률을 기록했으며, 강한 기술주 성장에 힘입어 고수익을 실현했습니다.
  - 특히 나스닥 100 지수 내 성장주들(예: 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존)이 좋은 실적을 낸 덕분에 상승장에서는 압도적인 수익률을 보였습니다.
  - 다만, 하락장에서는 변동성이 크기 때문에 자산 가치가 단기간에 크게 줄어들 수 있습니다.

- **QDTE의 수익률**  
  - QDTE는 배당 지급이 안정적인 기술주를 중심으로 구성되었으므로, QQQ와 비교해 안정성이 높고 변동성이 낮습니다.
  - 과거 10년간 연평균 수익률은 QQQ보다 낮지만, 배당 수익을 포함한 총 수익률로 보면 나쁘지 않은 편입니다. 일반적으로 연평균 8-10% 수익률을 목표로 하며, 배당이 재투자될 경우 복리 효과로 인해 장기 수익률이 안정적으로 성장합니다.
  - 하락장에서도 QDTE는 배당 수익이 일부 방어 역할을 하므로, 자산 가치가 덜 줄어드는 경향이 있습니다.

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### 3. **동일 기간 수익률 **

예를 들어, QDTE의 상장 이후 두 ETF에 각각 투자했을 때의 예상 결과를 비교해 보겠습니다.  
동일 금액을 매수했다고 가정하면 아래와 같은 성장 차이가 발생할 수 있습니다.

그림. QDTE vs QQQ의 총 수익률. 위) 배당 재투자 시, 아래) 배당 재투자 X

 

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### 4. **결과 해석 및 투자 전략**

위 계산을 통해 배당 재투자 시, QDTE는 14.1%, QQQ는 11.68%이고, 배당 재투자를 하지 않을 시, QDTE는 12.14%, QQQ는 11.65%로 모두 QDTE가 우위였습니다.---

### 5. **결론**

QDTE와 QQQ는 투자자의 성향에 따라 선택이 달라집니다. **배당 수익과 안정성**을 중시하며 장기 보유를 통해 꾸준한 성장을 원한다면 QDTE가 적합하며, **고성장**을 목표로 하면서 높은 변동성을 감수할 수 있다면 QQQ가 더 높은 잠재력을 제공합니다.

 

현재는 QDTE > QQQ 의 수익률을 보입니다.